Вопрос о том, как правильно планировать бюджет и контролировать расходы, наверняка волнует многих, тем не менее, мало кто сможет, не раздумывая, ответить на вопрос о том, сколько он тратит в месяц на бензин или на еду вне дома, не говоря уже о более мелких расходах. На самом деле, большинство людей понятия не имеют, сколько они тратят в месяц. И для многих однозначно только одно — к концу месяца финансы неизменно иссякают и необходимо ждать следующей зарплаты. В этом и кроется главная причина того, почему необходимо вести бюджет.

В наше время, чтобы взять под контроль свои финансы, нет необходимости заводить толстые гроссбухи и скрупулезно записывать в них всю семейную бухгалтерию. Для этого существуют функциональные современные инструменты, с помощью которых легко создавать и контролировать семейный бюджет, таблица, предлагаемая ниже — один из таких инструментов.

Как вести семейный бюджет в Excel

Таблица расходов и доходов в Excel имеет два главных раздела: общую сводную ведомость (сводку) и детализированную ведомость (детали).

В сводной ведомости отслеживаются и отображаются все аспекты бюджета в общем: расходы и остаточный баланс помесячно в различных категориях, таких, как коммунальные услуги, продукты питания, бензин и т.п. Таблица разработана таким образом, что все эти категории удобно отображаются на одном листе: если есть перерасход в какой-либо категории или превышен бюджет в целом, то соответствующая графа будет окрашена в ярко-красный цвет.

Детализированная ведомость  состоит из множества категорий и предназначена для учета всех расходов: как фиксированных и регулярных, так и непредвиденных или нерегулярных расходов, не имеющих фиксированной суммы — это могут быть, например, расходы на проведение досуга, еду вне дома, покупку одежды. В нужную категорию необходимо регулярно вносить информацию о расходах, и на основании этой информации будет происходить автоматическое обновление сводной ведомости. В категории с регулярной фиксированной суммой расходов (коммунальные платежи, кредиты и т.п.) можно каждый раз не вносить одни и те же данные, а просто обновлять поле «расход».

Большинство пользователей, ведущих свой домашний бюджет в MS Excel, отмечают, что регулярно заполняя таблицу данными о расходах, они четко видят, какие покупки были ненужными, и это помогает им принимать более взвешенные решения и избегать лишних трат.

Еще одно преимущество этой таблицы в том, что ее настройки и категории можно персонализировать в соответствии с запросами пользователя.

Как добавлять категории в таблицу

Процесс добавления новой категории происходит с помощью удобного выпадающего меню, состоит из 9 шагов и занимает приблизительно 5 минут. В том случае, если необходимо добавить категорию, в которой будет отображаться единоразовая трата, следует сразу начать с шага 4.

Шаг 1. Нажмите на знак добавления нового листа в левом нижнем углу таблицы (или комбинацию клавиш Shift+F11). Эта операция автоматически добавляет новый лист в таблицу. Теперь необходимо присвоить этому листу имя, соответствующее названию категории расходов (например, «развлечения»). Для этого нажмите на вкладку листа (лист 1 в данном случае) и в выпадающем меню выберите опцию «Переименовать».

Вставка новой страницы

Шаг 2. Теперь нужно создать таблицу с полями «Месяц», «Дата», «Статья расходов», «Сумма» под таблицей будет «Итог» и так для каждого месяца.

таблица расходов на месяц

Далее будем использовать существующий лист для копирования и вставки форматирования на остальных категориях. Просто нажмите на лист, выделите строку с форматированием и выберите команду «Копировать» (или нажмите Ctrl + C на клавиатуре).

Шаг 3. Кликните на новом листе и выделите ячейку «A1», затем на вкладке «Вставить» в главном меню выберите команду «Вставить». Удалите информацию о расходах, которые были скопированы из существующего листа, но будьте осторожны, чтобы не стереть формулы для подведения итога.

Шаги 4-5 служат для создания графы категории в разделе «Сводка».

Шаг 4. Кликните на сводной ведомости. Выделите всю строку, над которой будет добавлена категория. Выберите вкладку «Вставить» в главном меню, а затем выберите команду «строка сверху».

Вставить новую строку

Шаг 5. Введите название категории и установите сумму бюджета. Затем в ячейке «Баланс» введите  формулу вычитания =Bn-Cn (где B — бюджет (колонка В), C — расходы (колонка С), n — номер строки категории).

Вставка формулы

Следующие шаги (6-9) позволят перенести итоговые подсчеты из раздела детализации в раздел сводки и установить бюджет категории на весь год.

Шаг 6. Нажмите на пустую ячейку в колонке «Расходы» в строке нужной категории и введите знак «=».

Шаг 7. Перейдите на вкладку детализации и нажмите на общую сумму расходов за месяц, чтобы присоединить лист категории к главному листу сводной ведомости. Нажмите клавишу «enter». Будьте внимательны, чтобы случайно не кликнуть на другой ячейке во время этого процесса.

Ссылка на ячейку на другой странице

И заключительные шаги:

Шаг 8. Выделите три колонки, отображающие бюджет, расходы и баланс нужной категории за текущий месяц и скопируйте их.

Шаг 9. Введите значения в следующие три ячейки для бюджета будущего месяца. Все расчетные формулы будут автоматически перенесены. Повторите этот шаг для каждого из следующих месяцев, до конца года, и на этом все – обновление готово.

Удаление категории

Этот процесс гораздо проще, чем добавление категории. Необходимо кликнуть на вкладке и из выпадающего списка в меню «Редактировать» выбрать опцию удаления листа. Все — категория удалена.

Семейный бюджет в таблице excel поможет проконтролировать все категории расходов и определить сумму ежемесячных трат. Кроме того, ведение бюджета дисциплинирует, помогает определить расходы, которых можно избежать, с его помощью легче выработать стратегию экономии и избежать финансовых потрясений, даже в случае непредвиденных трат.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.